Вклады
Операции с наличной иностранной валютой
Кредитование
Денежные переводы
Пластиковые карты
Текущие счета
ДБО Фактура
Расчетно-кассовое обслуживание
Валютные операции
Кредитование
Депозиты
Эквайринг
Банк – Клиент
Зарплатный проект
Индивидуальные ячейки
Памятные монеты
Драгоценные металлы
Продажа непрофильных активов
Вклады
Текущие счета
Расчетно-кассовое обслуживание
Кредитование
Банковские ячейки
Переводы
Операции с наличной иностранной валютой


Расчетно-кассовое обслуживание

Главная страница > Услуги юридическим лицам > Расчетно-кассовое обслуживание


Показать архив страницы за:

 

АО "ГринКомБанк" предоставляет Вам быстрое и качественное обслуживание и предоставляет Клиентам полный спектр  услуг по расчетно - кассовому обслуживанию:

  1. Открытие и ведение банковских (расчетных, текущих ) счетов в валюте РФ  и иностранной валюте для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой;
  2. Осуществление электронных платежей;
  3. Прием  и пересчет наличных денежных средств для последующего зачисления на счет Клиентов;
  4. Выдача со счетов наличных денежных средств;
  5. Срочный прием и пересчет денежной выручки для осуществления перечислений в счет сданной выручки;
  6. Прием на экспертизу денежных знаков;
  7. Предоставление сервиса по дистанционному управлению счетом через систему "Банк-Клиент", позволяющую Клиенту управлять счетом непосредственно из офиса. При этом Клиент может запросить электроннуцю выписку о состояни своего счета в любое удобное для него время;
  8. Предоставление справок различных форм;
  9. Предоставление дубликатов документов (по заявкам Клиентов);
  10. Направление запросов по просьбе Клиента о розыске не поступивших денежных сумм;
  11. Выдача и оформление чековых книжек;
  12. Оформление и распечатка платежных документов;
  13. Заполнение бланка объявления на взнос наличными (по просьбе Клиента).

Правила работы операционного зала

  • Прием платежей от Клиентов производится в операционное время с 8-00 до 18-00 часов;
  • Выписки по счету Клиент может получить на следующий день после совершения операции по счету. Выписки могут получать распорядителя счета, указанные в Карточке с образцами подписей и оттиска печати, или другие лица по доверенности.

Перечень документов, необходимых для открытия счета юридического лица-резидента

Наименование документа Форма предоставления
1. Учредительные документы:
  • устав организации ( с изменениями, которые были внесены после регистрации Устава организации в новой редакции);
  • договор об учреждении/учредительный договор (при наличии);
  • решение об учреждении организации или Протокол о создании организации.
Оригинал или копия, заверенная налоговым органом,нотариусом.
2. Документы об избрании единоличного исполнительного органа юридического лица (руководителя):
  • решение/протокол об избрании/назначении руководителя  и приказ (выписка из приказа) об избрании /назначении руководителя;
  • трудовой договор (предоставляется только при отсутствии в Уставе организации и/или документе об избрании/назначении руководителя срока, на который избирается руководитель).
Оригинал или копия, заверенная клиентов, с предъявлением оригинала документа для сверки.
3. Документы, подтверждающие полномочия лиц, заявленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также лиц, наделенных правом распоряжения денежными средствами на счете с использованием аналога собственноручной подписи:
  • приказ (выписка из приказа) о назначении на должностью;
  • приказ (доверенность) о наделении правом подписи (по распоряжению денежными средствами на счете).
Оригинал или копия, заверенная клиентов, с предъявлением оригинала документа для сверки.
4. Лицензии (разрешения) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (при наличии). Оригинал или копия, заверенная нотариусом, или копия, заверенная клиентов, с предъявлением оригинала документа для сверки.
5. Документы,удостоверяющие личность, а также свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе (ИНН), страховое свидетельство обязательного (пенсионного) страхования ( СНИЛС):
  • руководителя организации;
  • лиц, заявленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати;
  • лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи.
Оригинал.
Иностранные граждане дополнительно предоставляют:
- миграционную карту
- документ, подтверждающий право на пребывание иностранного гражданина на территории РФ (вид на жительство, виза и т. д.), кроме граждан республики Беларусь и/или документ подтверждающий право на проживание иностранного гражданина на территории РФ (регистрация на территории РФ).
6. Карточка с образцами подписей и оттиска печати. Карточка изготавливается в Банке, либо предоставляется оригинал, заверенный нотариально.
7. Сведения (документы) о финансовом положении.
В зависимости от применяемой системы налогообложения предоставляются:
  • «Традиционная» система налогообложения: - Копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и за последний отчетный период;
  • Система налогообложения — Единый налог на вмененный доход (ЕНВД): - Копия годовой налоговой декларации по ЕНВД и за последний отчетный период;
  • Упрощенная система налогообложения: - Копия годовой налоговой декларации по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения;
  • Единый сельскохозяйственный налог: - Копия годовой налоговой декларации по единому сельскохозяйственному налогу;
  • Иная система налогообложения: - Копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) или копия годовой налоговой декларации;
  • Справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом предоставляется обязательно, вне зависимости от системы налогообложения.
Документы предоставляются  с отметками налогового органа об их принятии или без таковой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде.
В случае, если период деятельности  составляет менее 3-х месяцев, предоставляется гарантийное письмо о предоставлении отчетности за ближайший отчетный период. Оригинал. Гарантийное письмо пишется в произвольной форме.
8. Сведения о деловой репутации (при возможности их получения)
  • отзывы других клиентов Банка (физических или юридических лиц), имеющих деловые отношения с юридическим лицом ИЛИ
  • отзывы других кредитных организаций, в которых лицо ранее находилось на обслуживании
В случае, если период деятельности  составляет менее 3-х месяцев, предоставляется письмо о предполагаемых контрагентах, с указанием их ИНН и адреса местонахождения.
Оригинал.
Документы составляются в произвольной  форме при открытии счета.
9. Документы, подтверждающие сведения о присутствии по адресу местонахождения организации, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени организации без доверенности:
договор аренды/субаренды
свидетельство о регистрации права собственности здания/ помещения (при наличии)
Оригинал или копия, заверенная клиентом, с предъявлением оригинала документа для сверки, либо копия,заверенная Арендодателем помещения.
10. Информационные сведения о бенефициарных владельцах с приложением подтверждающих документов оригинал по форме Банка
11. Информационные сведения о выгодоприобретателях (при наличии):
  •  Анкета И
  • документы, подтверждающие действия организации в пользу выгодоприобретателя (агентский договор, договор поручения / комиссии, доверительного управления и т.д.)

оригинал по форме Банка


оригинал или копия, заверенная клиентом, с предъявлением оригинала документа для сверки

12. Вопросник клиента оригинал по форме Банка
13. Лист опроса оригинал по форме Банка
14. Заявление на открытие счета оригинал по форме Банка
При открытии счета представителем юридического лица дополнительно предоставляются:
1.  Документ, подтверждающий полномочия представителя:
  • доверенность
Оригинал или копия, заверенная нотариально или заверенная клиентом, с предъявлением оригинала документа для сверки. 
2. Документ, удостоверяющий личность представителя, а также свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе (ИНН), страховое свидетельство обязательного (пенсионного) страхования (СНИЛС). Оригинал.
Иностранные граждане дополнительно предоставляют:
- миграционную карту
- документ, подтверждающий право на пребывание иностранного гражданина на территории РФ (вид на жительство, виза и т. д.), кроме граждан республики Беларусь и/или документ подтверждающий право на проживание иностранного гражданина на территории РФ (регистрация на территории РФ) 
3. Вопросник представителя. Оригинал по форме Банка. 
Для открытия счета обособленному подразделению (филиалу, представительству) юридического лица дополнительно предоставляются:
1.  Положение об обособленном подразделении. Оригинал или копия, заверенная нотариально или заверенная клиентом, с предъявлением оригинала документа для сверки.
2. Протокол (решение) об образовании обособленного подразделения и назначении руководителя и приказ.
3. Документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения:
  • приказ (выписка из приказа) о назначении руководителя И
  • доверенность на предоставление полномочий руководителя обособленного подразделения
4. Положение об обособленном подразделении
5. Протокол (решение) об образовании обособленного подразделения и назначении руководителя
6. Документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения:
  • приказ (выписка из приказа) о назначении руководителя И
  • доверенность на предоставление полномочий руководителя обособленного подразделения
7. Карточка с образцами подписей и оттиска печати Карточка изготавливается в Банке, либо предоставляется оригинал, заверенный нотариально.
Предоставление карточки на головную организацию не требуется.
8. Уведомление о постановке на учет в налоговом органе юридического лица по месту нахождения его обособленного подразделения. Оригинал или копия, заверенная нотариально или заверенная клиентом, с предъявлением оригинала документа для сверки.
9. Документы, удостоверяющие личность, а также свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе (ИНН), страховое свидетельство обязательного (пенсионного) страхования (СНИЛС):
  • руководителя обособленного подразделения
  • лиц, заявленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати
Оригинал
Иностранные граждане дополнительно предоставляют
- миграционную карту
- документ, подтверждающий право на пребывание иностранного гражданина на территории РФ (вид на жительство, виза и т. д.), кроме граждан республики Беларусь и/или документ подтверждающий право на проживание иностранного гражданина на территории РФ (регистрация на территории РФ).
Для открытия специального счета платежного агента (платежного субагента, оператора по приему платежей) дополнительно предоставляются:
1. Договоры на осуществление деятельности по приему платежей физических лиц, заключенные Клиентом-платежным агентом с поставщиками, другими платежными агентами (операторами по приему платежей или платежными субагентами)
При наличии у Клиента большого количества заключенных договоров (пять и более) предоставляется справка с перечнем таких договоров, в которой указаны основные реквизиты заключенных договоров, в т.ч.- дата, номер, предмет договора, наименования контрагента и срок действия договора (при предъявлении в Банк оригиналов договоров).
Оригинал или копия, заверенная нотариально или заверенная клиентом, с предъявлением оригинала документа для сверки.
2. Платежные агенты, являющиеся операторами по приему платежей предоставляют:
  • уведомление о подстановке на учет в Росфинмониторинге;
  • Правила по ПОД/ФТ.
  • Приказ об утверждении Правил по ПОД/ФТ.
  • Приказ о назначении специального должностного лица, ответственного за реализацию Правил по ПОД/ФТ.
  • Сведения об инфраструктуре платежного агента, а именно: кол- во платежных терминалов, и адреса их расположения; кол-во касс, и адреса их расположения; кол-во прочих устройств/технологий.
  • Сведения о платежах (в целях оплаты коммунальных услуг, в целях оплаты услуг оператор сотовой связи, другие операции), принятых платежным агентом (в соответствии со статьей 4 No103-ФЗ) за последние 6 календарных месяцев, а именно: кол-во ед. и объем операций в тыс. руб.
  • Сведения об объеме наличных денег, внесенных на специальный счет платежного агента в обслуживающем Банке за последние 6 месяцев (с предоставлением подтверждающих документов).
Оригинал или копия, заверенная нотариально или заверенная клиентом, с предъявлением оригинала документа для сверки.
Для открытия счета специального банковского счета поставщика дополнительно предоставляются:
1. Договоры об осуществлении деятельности по приему платежей физических  лиц, заключенные с платежными агентами.
При наличии у Клиента большого количества заключенных договоров (пять и более) предоставляется справка с перечнем таких договоров, в которой указаны основные реквизиты заключенных договоров, в т.ч.- дата, номер, предмет договора, наименования контрагента и срок действия договора (при предъявлении в Банк оригиналов договоров)
Оригинал или копия, заверенная нотариально или заверенная клиентом, с предъявлением оригинала документа для сверки.
Для открытия счета специального счета должника дополнительно предоставляются:
1. Копия судебного акта об утверждении конкурсного управляющего в деле о банкротстве. Копия, заверенная арбитражным судом
2. Определение арбитражного суда об удовлетворении заявления о намерении удовлетворить требования кредиторов Копия, заверенная арбитражным судом

Копии документов, заверенные юридическим лицом, должны содержать фамилию, имя, отчество (при наличии), наименование должности лица, заверившего копию документа, а также его собственноручную подпись, дату заверения и оттиск печати (при ее отсутствии - штампа) клиента. В банк предоставляются оригиналы документов для сверки.
Банк изготавливает копий документов с оригинала, предоставленных Клиентом, при этом взимается установленный Тариф.

Перечень документов, необходимых для открытия расчетного счета индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном законодательством РФ порядке частной практикой

Наименование документа Форма предоставления
1. Документы, удостоверяющие личность физического лица а также свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе (ИНН) (при наличии), страховое свидетельство обязательного (пенсионного) страхования (СНИЛС):
  • индивидуального предпринимателя;
  • лиц, заявленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати;
  • лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи (В случае, если право распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, предоставлено  лицам, не заявленным в карточке с образцами подписей).
Оригинал.
Иностранные граждане дополнительно предоставляют:
- миграционную карту
- документ, подтверждающий право на пребывание иностранного гражданина на территории РФ (вид на жительство, виза и т. д.), кроме граждан республики Беларусь и/или документ подтверждающий право на проживание иностранного гражданина на территории РФ (регистрация на территории РФ).
2.

Документы, подтверждающие полномочия лиц, заявленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также лиц, наделенных правом распоряжения денежными средствами с использованием аналога собственноручной подписи:

  • доверенность о наделении правом подписи (по распоряжению денежными средствами на счете).
Оригинал или копия, заверенная клиентов, с предъявлением оригинала документа для сверки
3.

Лицензии (разрешения) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (при наличии).

Оригинал или копия, заверенная нотариусом, или копия, заверенная клиентов, с предъявлением оригинала документа для сверки.
4. Карточка с образцами подписей и оттиска печати. Карточка изготавливается в Банке, либо предоставляется оригинал, заверенный нотариально.
5. Сведения (документы) о финансовом положении.
В зависимости от применяемой системы налогообложения предоставляются:
  • «Традиционная» система налогообложения: - Копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и за последний отчетный период;
  • Система налогообложения — Единый налог на вмененный доход (ЕНВД): - Копия годовой налоговой декларации по ЕНВД и за последний отчетный период;
  • Упрощенная система налогообложения: - Копия годовой налоговой декларации по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения;
  • Единый сельскохозяйственный налог: - Копия годовой налоговой декларации по единому сельскохозяйственному налогу;
  • Иная система налогообложения: - Копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) или копия годовой налоговой декларации;
  • Справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом предоставляется обязательно, вне зависимости от системы налогообложения.
Документы предоставляются  с отметками налогового органа об их принятии или без таковой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде).
В случае, если период деятельности  составляет менее 3-х месяцев, предоставляется гарантийное письмо о предоставлении отчетности за ближайший отчетный период. Оригинал. Гарантийное письмо пишется в произвольной форме.
6. Сведения о деловой репутации (при возможности их получения)
  • отзывы других клиентов Банка (физических или юридических лиц), имеющих деловые отношения с юридическим лицом ИЛИ
  • отзывы иных контрагентов индивидуального предпринимателя (физических или юридических лиц), имеющих деловые отношения с юридическим лицом ИЛИ
  • отзывы других кредитных организаций, в которых лицо ранее находилось на обслуживании
В случае, если период деятельности ИП составляет менее 3-х месяцев, предоставляется письмо о предполагаемых контрагентах, с указанием их ИНН и адреса местонахождения.
Оригинал.
Документы составляются в произвольной  форме при открытии счета.
7. Информационные сведения о выгодоприобретателях (при наличии):
  •  Анкета И
  • документы, подтверждающие действия индивидуального предпринимателя в пользу выгодоприобретателя (агентский договор, договор поручения / комиссии, доверительного управления и т.д.)

оригинал по форме Банка


оригинал или копия, заверенная клиентом, с предъявлением оригинала документа для сверки

8. Вопросник клиента оригинал по форме Банка
9. Лист опроса оригинал по форме Банка
10. Заявление на открытие счета оригинал по форме Банка
При открытии счета представителем индивидуального предпринимателя дополнительно предоставляются:
1.  Документ, подтверждающий полномочия представителя:
  • доверенность
Оригинал или копия, заверенная нотариально или заверенная клиентом, с предъявлением оригинала документа для сверки. 
2. Документ, удостоверяющий личность представителя, а также свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе (ИНН), страховое свидетельство обязательного (пенсионного) страхования (СНИЛС). Оригинал.
Иностранные граждане дополнительно предоставляют:
- миграционную карту
- документ, подтверждающий право на пребывание иностранного гражданина на территории РФ (вид на жительство, виза и т. д.), кроме граждан республики Беларусь и/или документ подтверждающий право на проживание иностранного гражданина на территории РФ (регистрация на территории РФ) 
3. Вопросник представителя. Оригинал по форме Банка. 
Для открытия счета нотариусу дополнительно предоставляются:
1. Документ, подтверждающий наделение нотариуса полномочиями (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов РФ. Оригинал или копия, заверенная нотариально или заверенная клиентом, с предъявлением оригинала документа для сверки.
Для открытия счета адвокату дополнительно предоставляются:
1. Документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета. Оригинал или копия, заверенная нотариально или заверенная клиентом, с предъявлением оригинала документа для сверки.
2.

Документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов.

Оригинал или копия, заверенная нотариально или заверенная клиентом, с предъявлением оригинала документа для сверки.
Для открытия счета физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, дополнительно предоставляются:
1. свидетельство о постановке на учет в налоговом органе. Оригинал или копия, заверенная нотариально или заверенная клиентом, с предъявлением оригинала документа для сверки.
Для открытия счета индивидуальным предпринимателям или физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой,являющимся иностранными гражданами дополнительно предоставляются:
2. миграционная карта И/ИЛИ
документ, документ, подтверждающий право на пребывание иностранного гражданина на территории РФ (вид на жительство, виза и т. д.), кроме граждан республики Беларусь и/или документ подтверждающий право на проживание иностранного гражданина на территории РФ (регистрация на территории РФ).
Оригинал.
3. Форма самосертификации W9 (предоставляется в случае, если индивидуальный предприниматель или физическое лицо, занимающееся в установленном действующим законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, является налогоплательщиком США) Оригинал.

Копии документов, заверенные юридическим лицом, должны содержать фамилию, имя, отчество (при наличии), наименование должности лица, заверившего копию документа, а также его собственноручную подпись, дату заверения и оттиск печати (при ее отсутствии - штампа) клиента. В банк предоставляются оригиналы документов для сверки.
Банк изготавливает копий документов с оригинала, предоставленных Клиентом, при этом взимается установленный Тариф.

Перечень документов, необходимых для открытия текущего счета физическому лицу

  1. Заявление на открытие текущего счета (выдается в Банке), подписанное физическим лицом;
  2. Документ, удостоверяющий личность физического лица;
  3. Карточка с образцами подписей и оттиска печати;
  4. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете (если такие полномочия передаются третьим лицам);
  5. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (при наличии).

Выше указанные документы предоставляются физическим лицом в следующем виде:

  • в оригинальных экземплярах, либо
  • в нотариально удостоверенных копиях, либо
  • в копиях, заверенных подписью физического лица, при условии предъявления оригиналов документов.


Тарифные пакеты банковских услуг АО "ГринКомБанк" для юр.лиц в рублях РФ
Тарифы на оказание банковских услуг АО "ГринКомБанк" для юр.лиц, ИП в ин.валюте
Тарифы на оказание дополнительных услуг АО "ГринКомБанк"



 

О БАНКЕ
История
Структура управления
Лицензии
Контакты
Стратегия
Устав
Финансовая отчетность
Раскрытие информации
Реквизиты
Обработка персональных данных
Регистратор

НОВОСТИ БАНКА

Открытие нового операционного офиса в г. Иркутске

В г. Иркутск открывается новый операционный офис "Площадь Чекотова"

 

все новости


НОВОСТИ БАНКИР.ру

Bankir.Ru

все новости

 
© 2005-2018 АДРЕС: 664007, г. Иркутск, ул. Франк-Каменецкого, 8
ТЕЛЕФОНЫ: (3952) тел. 25-51-96 факс: 25-51-95
Полезные ссылки:
Обработка персональных данных